Os últimos anos viram jogos de azar online marca uma expansão colossal nos EUA, com especialistas em compliance alertando que seu crescimento cria um ambiente favorável para criminosos para tentar lavar dinheiro ou participar de outros crimes financeiros.

Ultimamente, os EUA têm visto estados individuais aguardando ansiosamente legalizar o jogo online já que a maioria deles está disposta a tirar proveitosa de uma receita possível tributária. Desde 2018, quando a Suprema Corte dos EUA eliminou uma segurança federal de apostas esportivas, pois as apostas esportivas online tiveram um aumento enorme.

No entanto, especialistas do mercado alertam que quanto mais atividade eles tinham, o maior risco eles enfrentaram.

Riscos de lavagem de dinheiro aumentam com a popularidade crescente dos jogos de azar online

Durante anos, jogo de cassino tradicional tem sido apontado como prática associada ao risco de lavagem de dinheiro por ser fortemente ligado ao uso de dinheiro . Além disso, os cassinos, mesmo os tradicionais, oferecer mais anonimato aos seus clientes, fornecendo aos indivíduos links para organizações criminosas para silenciosamente lavar o dinheiro sujo ou fundos de origem questionáveis ​​ .

Problemas semelhantes estão ligados ao jogo online, mas há ainda menos controle do que o associado a jogos de azar tradicionais de tijolo e argamassa . Várias jurisdições em escala global intensificaram a fiscalização para manter o serviço regulamentado e relativamente seguro , mas a complexidade dos reguladores federais e estaduais nos EUA tornou esse processo praticamente impossível. De acordo com alguns especialistas em compliance, a constante aumento do fluxo de dinheiro em operações de jogos de azar online verão um pacote de medidas mais rígidas impostas.

A partir de agosto de 2026, Washington D.C. e 20 estados dos EUA permitiram jogos de azar online em esportes , enquanto seis estados dos EUA legalizaram a prática, mas ainda precisam implementar essas operações de apostas. De acordo com dados fornecidos por a Associação Americana de Jogos , nos primeiros meses seis de 2026, as operadoras de apostas esportivas online dos EUA geraram receita de cerca de R$ 2,8 bilhões como resultado da viagem aproximadamente R$ 42,5 bilhões em apostas .

Massachusetts foi um dos estados que mais recentemente legalizou as apostas esportivas. A AGA confirmou que, além dos impostos, o estado vai cobrar taxa de R$ 5,2 milhões para um licença operacional de cinco anos para oferecer serviços de apostas esportivas online. Os moradores do estado de Nova York, por exemplo, têm a chance de fazer apostas esportivas online desde janeiro, com uma enorme valor de R$ 25 milhões pagos pelas operadoras locais pela chance de oferecer tais serviços no estado.

Embora jogos de azar online estilo cassino é totalmente legal em seis estados dos EUA, também viu sua importância crescer. No primeiro semestre de 2026, o segmento gerou receita total de R$ 2,4 bilhões , com a figura representando um aumento de 43% de um recorde anterior estabelecido em 2021, conforme revelado pela American Gaming Association.

Falhas nas regras de conformidade AML tornam as plataformas de jogos de azar online muito exploradas por criminosos

O problema das regras de compliance impostas às empresas para garantir que o dinheiro gasto não está envolvido em nenhum crime é que essas políticas são muito piores do que as os de bancos e outras instituições financeiras , tornando as plataformas de cassino online alvos atraentes para pessoas que causam diversas organizações criminosas. De acordo com alguns especialistas em combate à lavagem de dinheiro, o falhas das regras de compliance tornam os cassinos online alvos atraentes para criminosos, que geralmente se aproveitam do ponto de menor resistência.

As plataformas de jogos de azar online podem ser usadas para práticas de lavagem de dinheiro de várias maneiras. Por exemplo, dois indivíduos podem jogar como rivais em um jogo, com o ganhos potenciais sendo considerados ganhos de jogos de azar legítimos .

Alguns especialistas que têm experiência em trabalhar para empresas de software de conformidade acreditam que as plataformas de jogos de azar online são frequentemente preferidas por criminosos que estão tentando ficar longe do políticas de conhecimento do cliente mais rígidas de bancos e instituições financeiras .

Como um todo, a indústria de cassinos dos EUA tem feito um esforço para garantir que esteja em conformidade com o leis federais e estaduais contra lavagem de dinheiro . Mais recentemente, em julho de 2026, o Associação Americana de Jogos publicou as melhores práticas de compliance contra lavagem de dinheiro, e algumas grandes empresas de jogos digitais já equipes de conformidade dedicadas para cuidar do questões de conformidade . No entanto, muitas empresas de jogos de azar menores ou startups de jogos de azar que estão simplesmente dispostas a tirar proveito da forma relativamente nova de jogos de azar nem mesmo sabem que precisam de um programa de combate à lavagem de dinheiro. Muitas vezes, essas empresas descobrem os requisitos de AML quando principais modalidades de pagamento , como Visto e MasterCard , comece a fazer perguntas.

Jurisdições estrangeiras aumentam a aplicação regulatória das restrições de jogos de azar online para manter a integridade do setor

Nos últimos meses, aplicação regulatória estrangeira de operações de jogos de azar digital aumentou.

Por exemplo, no Reino Unido, a Gambling Commission (UKGC) impôs várias multas a empresas de jogos de azar online por falhas de combate à lavagem de dinheiro apenas em agosto, incluindo uma multa maciça de R$ 14 milhões contra uma das maiores operadoras do país, a Entain.

Em outro grande centro internacional de jogos de azar online – Malta – havia também multas pesadas impostas a empresas de jogos de azar online que não verificaram a origem dos recursos de seus clientes. Em janeiro, o país Unidade de Análise de Inteligência Financeira anunciou uma decisão de impor uma imposição de débitos a um operador de jogo digital que não exigiu de onde vinha o dinheiro de seus clientes .

A aplicação da lei nos EUA, por outro lado, não tem sido particularmente ativa quando se trata de jogos de azar online . Anteriormente, principal agência de combate a crimes financeiros do país – FinCEN – tomou medidas contra vários cassinos, mas a última vez que o fez foi em 2018. Tendo isso em mente, não é de admirar que algumas empresas de jogos de azar online prefiram uma abordagem direta , assim como outro setor que foi levemente regulamentado, criptomoeda .

Algumas empresas de jogos de azar nos EUA já compartilharam que suas práticas de aplicação da lei acabarão por se recuperar. Por outro lado, também existe um grande número de agências que potencialmente iniciar ações de execução contra uma empresa que não parece estar de acordo com o regulamento exigências das autoridades federais e estaduais . Por enquanto, no entanto, ainda não está claro qual dos muitos Órgãos reguladores de crimes financeiros dos EUA e as agências de fiscalização podem surgir para assumir o papel de liderança na indústria.